Kend dem, du handler med
Et godt sted at starte er at sikre, at du ved, hvem du handler med.
Det gælder både kunder, leverandører og andre samarbejdspartnere.
Hvis en virksomhed har uklare ejerforhold, en unødigt kompliceret selskabsstruktur, eller hvis ledelsen har svært ved at forklare, hvem der reelt står bag, bør det give anledning til ekstra opmærksomhed. Det samme gælder, hvis ikke stemmer overens med det, du ellers har fået oplyst.
Hold øje med betalingerne
Usædvanlige betalinger er ofte noget af det første, der får alarmklokkerne til at ringe. Det kan for eksempel være, hvis:
- pengene kommer fra en anden end den, der er indgået aftale med
- samarbejdspartneren presser på for hurtig betaling
- beløb eller transaktioner ikke passer til samarbejdspartnerens normale aktivitet eller aktivitetsniveau
- ingen kan rigtigt forklare, hvordan samarbejdspartneren tjener sine penge.
Som udgangspunkt er det en fordel at bruge sporbare betalinger og begrænse brugen af kontanter mest muligt.
Lav enkle interne spilleregler
I behøver ikke indføre tunge procedurer for at øge beskyttelsen. Med enkle og faste arbejdsgange kan du komme langt.
Det kan for eksempel være en god idé, at:
- nye leverandører som minimum kontrolleres på CVR-nummer og eventuelt realitetstjekkes for dårlig omtale m.v., før de oprettes
- ændringer i bankoplysninger verificeres hos kunden
- større eller usædvanlige betalinger godkendes af en ekstra person
- medarbejdere ved, hvem de skal gå til, hvis noget virker forkert.
Pointen er først og fremmest, at du stopper op, hvis noget ikke giver mening.
Kontakt din revisor, hvis noget virker mistænkeligt
Hvis du bliver opmærksom på noget usædvanligt eller mistænkeligt, bør du kontakte din revisor, som eventuelt kan hjælpe med at undersøge forholdet. Det kan for eksempel være tvivl om en kunde, en betaling, ejerforholdene eller baggrunden for en transaktion.
Jo tidligere et forhold bliver taget op, desto lettere er det som regel at få afklaret, hvad der bør gøres.
Har din virksomhed de rigtige basisforanstaltninger på plads?
For mange virksomheder handler det ikke om store systemer, men om at have nogle enkle kontroller, der virker i praksis.
Det kan være med til at mindske risikoen for, at virksomheden bliver udnyttet i forbindelse med hvidvask, og samtidig skabe større tryghed i den daglige drift.
Kilde: Facit, maj 2026
